Grande banco espanhol Santander foi negado um recurso sobre uma decisão do Tribunal de Justiça do Estado de São Paulo em um processo contra a troca de criptografia Mercado Bitcoin, relatórios Cointelegraph Brasil em 17 de junho. O Santander foi processado pelo mercado brasileiro de câmbio Bitcoin em 2018, depois que o banco supostamente fechou a conta da bolsa a seu exclusivo critério. O banco, que possui filiais na América Latina, citou preocupações sobre a origem do fundo da conta devido à natureza das atividades da troca de criptografia.
Mais de 1 milhão de reais (cerca de US $ 350.000) foram bloqueados, mas o tribunal posteriormente ordenou que o Santander liberasse os fundos. Além disso, o banco deve pagar uma multa mensal igual a 1% de juros para os fundos que foram bloqueados; isto supostamente chega a mais de 200.000 reais (51.000 dólares).
A decisão de hoje rejeitou um recurso adicional e reconfirmou a decisão anterior que obriga o Santander a devolver os fundos e pagar a multa.
As trocas de criptomoeda já se depararam com problemas com os bancos fechando suas contas, pois algumas instituições financeiras consideram o setor de criptomoedas excessivamente desregulamentado e / ou volátil para realizar negócios com empresas no espaço.
Em maio passado, o serviço finlandês de cédulas de criptografia, Prasos Oy, disse que estava a um passo de ser fechado, já que a maioria dos bancos finlandeses não faria mais negócios com eles. Havia relatos de que os bancos estavam preocupados com o fato de que fazer negócios com a Prasos Oy colidisse com as atuais leis finlandesas contra a lavagem de dinheiro.
Em abril do ano passado, três cripto-chilenos entraram com reclamações em um tribunal de apelações sobre suas contas terem sido congeladas pelos bancos em março. Os bancos Itaú Corpbanca e Scotiabank fecharam as contas para as bolsas BUDA e CryptoMKT, e o banco público Banco del Estado de Chile congelou a conta da Orionx, bem como os BUDA e CryptoMKT.